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Ojo, el concepto de transferencia bancaria puede perjudicarte ante el SAT

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Hacer transferencias bancarias es de lo más común, pero ¿alguna vez has bromeado con el concepto que pones? Cuidado, porque hacer mal uso de este campo puede dejarte mal con el SAT.

TeeTime Klever / Expansión

¿Has bromeado con algún concepto de pago al momento de hacer transferencias bancarias?

Aunque algunos usuarios piensen que este campo sólo es visible para ellos y la persona que recibe el pago, no es así, este espacio tiene un objetivo claro y hay que ser cuidadoso al llenarlo, de lo contrario esto podría encender las alertas del Servicio de Administración Tributaria (SAT).

El concepto de pago existe con el objetivo de que los usuarios lleven un mejor control de sus finanzas y que el SAT y los servicios financieros puedan identificar el motivo de las transacciones, sin embargo, algunas personas lo ocupan para poner nombres graciosos sin saber que esto puede tener consecuencias.

Con el uso de las aplicaciones fintech a través de smatphones, se ha vuelto más sencillo que los usuarios realicen transferencias de dinero desde cualquier punto, para ello, además de los datos de la cuenta del destinatario, la app solicita un “concepto de pago”, con el cual los bancos, negocios y entidades financieras saben el origen de cada transferencia bancaria.

¿Qué es el concepto de pago en una transferencia bancaria?

Antes de hablar sobre las consecuencias de jugar con el concepto de pago ante el SAT, hay que aclarar a qué se refiere este término. Se trata de un campo en el que se debe agregar una pequeña descripción de la trasferencia o pago que se está haciendo.

Debido al gran volumen de transferencias en la banca digital, los sistemas de monitoreo suelen usar inteligencia artificial para la búsqueda de palabras clave y así detectar si están frente algún intento de lavado de dinero u otro ilícito.

Si el SAT identifica que alguno de los nombres que se usaron para llenar el concepto es raro o no cuadra, podría llamar o citar al representante de la cuenta para que explique de qué se trata.

Si el caso escala, el usuario debe presentar pruebas de que su transacción es legítima.

¿Qué se pone en el concepto?

Algunos mensajes que pueden agregarse en este espacio son: pago de colegiatura, cena, mensualidad casa, restaurante, etc. El objetivo es que estas palabras clave ayuden a los usuarios a reconocer sus movimientos y así llevar una mejor organización en sus finanzas.

Palabras no recomendadas en una transferencia

Cualquier palabra relacionada a un acto ilegal debe descartarse, ya sea que se mencionen armas, drogas o delincuencia, ni siquiera como parte de una broma.

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